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有盼投快报
关于银行维护通知 市场有风险,出借需谨慎!
金融风险案例分享
有盼投·5月前

     “随着科技的进步,不法分子的骗术也在升级”,虽然现在很多平台系统的安全做到了十分安全周密,但不法分子的花样百出的手段让人防不胜防,近日发现有些新案例,疑似客户受到电信诈骗。为避免大家遇到类似诈骗风险,现将案例分享给平台用户,希望引起大家的重视。

真实案例

       近日,有不法分子冒充贷款公司,以帮助客户办理贷款业务为由,通过非法渠道获得客户个人信息,冒充网贷平台(如:融360、借东风)的员工并谎称其可以私下帮助客户贷款,仅需提供身份证号、手机号、个人名下银行卡等相关信息及银行资金流水即可。随后不法分子在网络借贷平台上注册账户并用客户本人真实信息开通银行存管子账户,此时不法分子让客户提供收到的银行短信验证码,客户也将验证码告知了骗子。开通银行存管子账户后,不法分子在网贷平台用客户本人的银行卡进行充值及提现,资金很快转出/转入到客户银行卡,此时客户已完全相信了不法分子在帮他刷银行流水。随后不法分子向客户提供另外的银行卡账号,让客户把钱转到该卡,并告知客户:操作完成后,流水符合要求,便可获得贷款。客户将本人的银行卡上的资金转到不法分子的银行卡后,再拨打骗子电话,已无法接通。

      还有其他类似的案例,如:

      不法份子通过各种地下渠道,得到你的更多个人信息,以及你最近消费动向,例如:网购、订票、办卡、缴费等。盗用你的手机号在网上进行账户注册。几乎所有在网上注册账户时,出于安全角度考虑都会要求填写系统实时发送的手机短信验证码,不法份子会利用这个环节,想方设法联系上你,获取你的验证码。同时,不法份子在获得验证码的时候,会根据你的最近动向,再结合其他的诈骗手段,建立你对他的信任。例如你在淘宝买了一件商品,他就会冒充淘宝店家售后客服;你刚订了车票,他就会冒充售票客服;你刚办理了一张银行信用卡,他会冒充银行客服等方式,利用对你的行踪的了解,让你对他产生信任。当你信以为真的时候,不法份子就会以退款、改签、送礼等方式,让你主动提供更多的个人信息,最后,让你提供新收到的验证码(有可能不止一个验证码)。骗取了验证码后,不法份子会把你银行卡里的钱划走。

结合网贷平台分析不法份子以下2种诈骗方式:


制造恐慌:就是把你银行卡里的钱充值到网贷平台账户中后,不法份子的同伙告诉你刚刚遇到了诈骗,银行卡里的钱已经少了。你慌忙查看后,发现果然少了,就像遇到了救星,为了让他帮你找回丢失的钱,而转给他更多的钱,不知不觉中了“连环计”。其实,你银行卡里的钱并没有丢,只是充值进了不法份子“帮”你注册的网贷账户里,你不知道,因为合规的网贷平台账户是实名制,资金提现只能提现到账号本人的银行卡,所以不法份子也取不走。只能通过从你银行卡转钱到不法份子提供的账号上进行挪取你的钱。



类似诈骗行为网络上也有曝光,网址如下,供参考:https://www.sohu.com/a/220516304_100111243



温馨提示:

第一、不向陌生人提供你的短信验证码;

第二、坚决不向陌生人转账;

第三、不接不明电话;

第四、不点短信不明链接;

第五、及时确认账户资金异常变动的原因。







































































































































































































































































































































































































































































































































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